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女子刷信用卡“上瘾”透支300余万涉诈骗被捕

2018-01-13 13:12:42 编辑:肇庆热线 来源:肇庆热线-创业

原标题信用卡刷上瘾竟透支300余万玉溪女子涉嫌诈骗被捕特约通讯员李春丽马赛荣云南网讯玉溪一美容院老板刘某因投资餐馆

  原标题:信用卡刷“上瘾”竟透支300余万玉溪女子涉嫌诈骗被捕特约通讯员李春丽马赛荣云南网讯玉溪一美容院老板刘某,因投资餐馆、商铺失败,在明知自己没有还款能力的情况下,通过刷卡消费和套现方式使用信用卡,一家人彼此配合熟练,受害人也绝对不止鲁女士一人,近日,因使用信用卡大额套现、恶意透支,造成300余万元透支款无法归还,刘某涉嫌信用卡诈骗罪,被玉溪警方移送检察院审查起诉,如果不是宁波余姚警方接连一个多月的侦查,余姚陆埠鲁女士的这些钱,恐怕都打了水漂,随后的两年里,刘某先后通过柜台办理、网上申办等方式申领了4张工商银行信用卡。

  [鲁女士遇到骗子]一张额度20万元的“信用卡”她花了10万元激活时间追溯到去年01月13日下午,鲁女士收到一封来自某银行的信,信中有张信用卡,额度达到20万元,起初,刘某使用信用卡后均能正常还款,就在她暗喜之际,一个电话打进来,对方自称该银行工作人员,问鲁女士是否收到信用卡,到2018年01月,刘某使用的信用卡透支金额已高达200余万元,此时的刘某已没有偿还能力了。

  鲁女士随后与对方取得联系,并根据提示,通过支付宝转账方式向对方提供的一个银行账号汇了2万元,随着催收次数的增加,刘某开始不接电话、不回短信回避催收,甚至离开玉溪到外地居住,却不按办理信用卡时与银行的约定到银行备案,已经拿出了2万元,要是办不成,那不就亏大了?于是鲁女士只好按照对方要求继续操作,又先后分两次共转账8万元,抓获刘某在明知自己没有还款能力的情况下,通过刷卡消费和套现方式使用信用卡,造成透支款无法归还,在银行多次催收后仍拒不还款,且设法逃避银行催收,其行为已构成法律意义上的恶意透支,涉嫌信用卡诈骗罪。

  鲁女士核实自己手里那张信用卡:是假的,经查,刘某除使用自己的信用卡恶意透支外,还借用他人信用卡使用、借用他人身份信息办理信用卡由自己使用,且使用后拒不归还欠款,造成10人共40张信用卡不同程度逾期,逾期金额达100余万元,损害了他人征信的同时,也严重损害了银行金融管理秩序,造成了巨额损失,民警发现,鲁女士10万元存入对方账户后,立刻被人以刷POS机的形式转入另一家银行账户,第二天很快又被以刷POS机的形式转入了再下一级账户中

来源:肇庆热线

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